Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)
Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета

Как узнать, в каких банках у должника открыты счета
СОДЕРЖАНИЕ
0

Что можно выяснить о счете должника физического лица{q}

Добровольно никто номера своих счетов или банки, в которых
они открыты афишировать не станет, поэтому обращаться с подобными просьбами к
должнику бессмысленно. Где еще можно выяснить информацию о счете должника физического лица{q}

  • Налоговая инспекция. В ее
    баз данных есть информация обо всех счетах, зарегистрированных на
    гражданина вплоть до кредитных карт. Но, делиться ею инспекторы не станут
    – закон не позволяет. Справку о наличии счетов и банках, в которых они
    открыты, могут получить только обладатели исполнительного листа. То есть,
    если суд присудит выплату и выдаст соответствующий исполнительный лист, то
    ИФНС обязана предоставить информацию обо всех счетах должника.
  • Банки. Каждое учреждение
    обладает сведениями только по своим счетам. При рассмотрении заявки на
    кредит банк, конечно, наводит справки и точно также устанавливает наличие
    счетов клиента в других учреждениях. Но, делается это службой безопасности
    не официально. Найти счет должника физического лица через банк можно в
    одном единственном случае – при наличии исполнительного листа. С ним
    придется обращаться в каждый офис, подавать запрос и ждать результата.
  • Приставы. Собственной
    базой по наличию счетов должников ФССП РФ не обладает. При открытии
    исполнительного производства пристав обращаются с запросами в ИФНС. Но, работать
    они начинают только по предъявлении исполнительного листа.

Других способов узнать
счета должника физического лица через ведомства не существует. Спецсервисы,
эффективные при проверке контрагентов по бизнесу, в случае с физическими лицами
бессильны.

Сервис ИнфоПоиск позволяет узнать следующую информацию об
активах должника физического лица.

  • Количество счетов.
  • Их номера.
  • Наименование и
    местонахождение банка, в котором они открыты.
  • Состояние – действующие или закрытые.
Предлагаем ознакомиться:  Порядок вступления в наследство при наличии завещания

При
отсутствии информации по должнику клиенту производится полный возврат средств.
Такой результат тоже имеет значение – имеет ли смысл затевать судебную тяжбу,
тратиться на пошлину и юридическое сопровождение, если должник не располагает
ликвидными активами{q}

Способ 1 — поднять документы по должнику

На основании чего должник обязан был вам заплатить деньги{q} Скорее всего, на основании какого-то договора. Поэтому первый шаг — поднять все имеющиеся у вас документы по взаимодействию с этим должником.

Посмотрите сам договор: в нем обычно есть последний раздел «Реквизиты сторон». Там указываются данные о банковских счетах. Посмотрите счета на оплату услуг, счет-фактуры, акты приема услуг, товарные накладные — любую первичную документацию. В них тоже прописывается счет должника. Если вы рассчитывались с этим должником по безналу, посмотрите входящие и исходящие платежные поручения через интернет-банк.

Иногда реквизиты банковского счета указываются на официальном бланке организации — в штампе или шапке после названия, ИНН, адреса и прочих данных. Поэтому стоит посмотреть переписку с должником.

Из своего опыта также могу вспомнить еще один источник реквизитов — материалы судебного дела. Мне регулярно приходится знакомиться с теми делами, которые я веду в суде. В дело должник может предоставить такие документы, которых нет у меня на руках. Например, в деле может быть платежное поручение от должника на оплату судебной экспертизы. Или доверенность представителя должника на официальном бланке компании — с реквизитами в шапке.

Способ 2 — сайт и социальные сети должника

Если ваш должник — индивидуальный предприниматель или организация, наверняка у него есть официальный сайт в Интернете или группа В Контакте. У многих в разделе «Контакты» или «Реквизиты» указываются банковские реквизиты. Так, у большинства страховых компаний вы точно найдете на сайте актуальные реквизиты.

Предлагаем ознакомиться:  Оформление балкона в квартире

Хотя есть и исключения — например, реквизиты страховой компании «Благосостояние» не нашлись даже при детальнейшем поиске в интернете всевозможными способами. Не было реквизитов и на сайте у страховой компании «Компаньон». А у страховой компании «Артекс» они оказались в банке с отозванной лицензией.

Кроме того, если организация крупная, на сайте могут быть выложены типовые договоры. В последнем разделе «Реквизиты» опять же может быть указан расчетный счет. Например, на сайте известного туроператора я находила стандартную форму договора с турагентствами. В ней были прописаны платежные реквизиты туроператора-должника. Крупная федеральная сеть продуктовых магазинов также выкладывала на своем сайте типовые договоры поставки.

Способ 4 — запрос в налоговую

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

https://www.youtube.com/watch{q}v=gecdMWAdMn4

В том же письме ФНС России от 24.07.2017 №СА-4-9/14444@ указывается, что информация о счетах должника является конфиденциальной информацией, поэтому запрашивать ее нужно с учетом требований «Порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (приказ МНС России от 03.03.2003 №БГ-3-28/96), а именно:

  • Запрос оформляется в письменном виде на бланке установленной формы и направляется, фельдсвязью, почтовыми отправлениями, курьерами, нарочными или в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи.
  • В запросе должны быть реквизиты, позволяющие идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.
  • Подпись должностного лица, имеющего право направлять запросы в налоговые органы, подтверждается печатью канцелярии пользователя. При направлении запросов по телекоммуникационным каналам связи подпись должностного лица подтверждается электронной цифровой подписью.
  • В запросе нужно указать ссылку на положение федерального закона, дающее право получить конфиденциальную информацию, и конкретную цель, для достижения которой будет использоваться информация.
Комментировать
0
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
Adblock detector